金國使者太常卿趙之杰來賀正旦，韓侂冑故意令贊禮官，犯了金主完顏璟父親名諱，主動生事。趙之杰當然大怒，入朝詰責問。韓侂冑請求拒絕接見使者，著作郎朱質還說道︰「金國使者無禮，請求把他立即斬首！」趙擴這才有些主意，沒有听從朱質的話，只令金國使者改日再來朝見。趙之杰忿恚自去。
韓侂冑于是令邱為江、淮宣撫使，邱推辭不肯接受任命，還寫信勸諫韓侂冑說道︰「金人未必有意毀盟，為中國之計，應該力持大體，平時申儆軍實，才能常操勝券。等到他們挑起事端，這樣他們理虧，我們佔據大義，才可動兵。否則勝負難料，恐怕不免誤國。」韓侂冑不悅，于是貶罰了皇甫斌、郭倪等人。
到了開禧二年，皇甫斌進兵唐州，郭倪進兵泗州。韓侂冑再令程松為四川宣撫使，興州都統制吳曦為副。吳曦，德順軍隴人。他是信王吳璘之孫，定江軍節度使吳挺之子。吳曦因祖父吳璘的功勞，被補官為右承奉郎。淳熙五年，改換為武德郎，任命為中郎將。因為台諫官說他升遷得太快，于是被改為武翼郎。吳曦經累次升遷，得任高州刺史。
紹熙四年，吳曦的父親吳挺去世。吳曦守喪未滿三年，朝廷重新起用他為濠州團練使。慶元元年，吳曦由建康軍馬都統制之職被任命為興州知州兼利西路安撫使。慶元六年，宋光宗的陵寢修好，吳曦被升為太尉。
韓侂冑謀求北伐的時候，吳曦暗懷異志，趁機依附韓侂冑，請求返還蜀地。樞密何澹覺察到他的意圖，極力加以阻撓。右相陳自強收了吳曦的厚賂，暗中支持韓侂冑，于是吳曦被任命為興州駐御前諸軍都統制，兼任興州知州、利州西路安撫使。從政郎朱不棄上書韓侂冑，說吳曦不應當統帥西北軍隊，韓侂冑沒做答復。吳曦到興州，誣陷副都統制王大節，王大節被罷職，朝廷沒有再任命副帥，使兵權都由吳曦掌握。
開禧二年三月，朝廷議論出師北伐，詔命吳曦為四川宣撫副使，仍為興州知州，允許他見機行事。紹興末年開始，由宗室親王總領蜀地財賦，有關文書交到宣撫司，使總領財賦者與宣撫司勢均力敵，互相牽制。而韓侂冑使財賦隸屬宣撫司，宣撫副使可以節制核查，又使吳曦握有財權。
程松入蜀，召吳曦議事，想責備吳曦廷參，吳曦半途折回。程松有東西軍千八百人自衛，又被吳曦抽調而去。程松尚還沒有醒悟，就有詔令吳曦兼陝西、河東招撫使。知大安軍安丙，屢次向程松告發無曦暗藏陰謀，程松卻不理睬。
開禧二年四月，吳曦與他堂弟吳晛及徐景望、趙富、米修之、董鎮共同謀反，暗中派門客姚淮源把關外階、成、和、鳳四州獻給金國，請求金國封吳曦為蜀王。韓侂冑日夜盼望吳曦進兵，吳曦表面上持重，在河池按兵不動，暗中幫金兵圍困宋軍，韓侂冑沒察覺。程松到了河池，吳曦不去官府以禮相迎，程松不敢責問；吳曦撤掉
程松的許多衛兵，程松也沒醒悟。
開禧二年四月，郭倪派武義大夫畢再遇、鎮江都統陳孝慶定期進兵，奪取泗州，金兵閉城備戰。畢再遇字德卿。祖籍兗州，臨安西溪人，武義大夫畢進之子。畢再遇的父親畢進，在建炎年間跟著名將岳飛護衛北宋諸帝八陵，轉戰江、淮之間，累積階官至武義大夫。
畢再遇早年因恩蔭補官，隸屬于侍衛馬軍司下。他武藝超群，能拉開二石七斗的弓，反手能拉開一石八斗的弓，徒步能射二石，騎馬能射二石五斗。淳熙年間，畢再遇以勇力聞名眾軍。宋孝宗曾召見畢再遇，對他十分滿意，特賜給他戰袍、金錢。
開禧二年四月，趙擴命殿帥郭倪招撫山東、京、洛地區。郭倪派時為武義大夫的畢再遇與統制陳孝慶等攻取泗州。畢再遇請求選新的敢死軍為前鋒，郭倪給他八十七人。招撫司限定進兵的日期，金人听說後，關閉了榷場，阻塞泗州城門防備。畢再遇說道︰「敵人已經知道我們進兵的日期，用兵以奇制勝，應該早一天進兵，以出其不意。」陳孝慶同意。畢再遇用酒食招待士卒，用忠義激勵他們，進兵逼近泗州。
泗州有東西兩城，畢再遇下令先把戰旗、舟楫排列在石囤之下，作出佯攻西城的姿態。畢再遇則親率部下從陡山直奔東城南角，先登上城牆，殺死數百敵人，金軍大敗，守城的人打開北門逃走。東城被攻克後，西城仍在堅守，畢再遇打出大將旗，大聲喊道︰「大宋畢將軍在此，你們是中原遺民，可速來歸降。」不久淮平知縣獻城投降，于是泗州兩城都被宋軍佔領。
郭倪來犒勞將士，拿出御寶刺史牙牌授予畢再遇，畢再遇推辭說道︰「國家在黃河以南有八十一州，現在奪回泗州兩城就得到一個刺史的官職，以後還用什麼來賞賜？況且招撫能得到朝廷幾個牙牌前來？」他堅決推辭不接受。陳孝慶繼續進兵，攻下虹縣。江州統制許進攻下新息縣，光州民間武裝攻下褒信縣。宋軍出兵得勝，形勢大好。
韓侂冑得知收復了泗州，新息、褒信、潁上、虹縣，也陸續被攻克，心下大喜，于是叮囑直學士院李璧草寫詔書討伐金國，詔書上說道︰
天道好還，中國有必伸之理；人心效順，匹夫無不報之仇。蠢爾丑虜，猶托要盟，朘生靈之資，奉溪壑之欲，此非出于得已，彼乃謂之當然。軍入塞而公肆創殘，使來廷而敢為桀驁，洎行李之繼遷，復嫚詞之見加；含垢納污，在人情而已極，聲罪致招，屬胡運之將傾。兵出有名，師直為壯，言乎遠，言乎近，孰無忠義之心？為人子，為人臣，當念祖宗之憤。敏則有功，時哉勿失！
這份詔書一頒下，就立即遣薛叔似宣撫京、湖，鄧友龍宣撫兩淮，遣將調兵，逐隊北伐。
金國完顏璟听說宋朝已經宣戰，就派遣僕散揆領汴京行省，征調各道之兵，分守要塞。因為戰事是韓侂冑挑起，他恐怕
百姓去挖掘韓琦墳，特令彰德守臣派兵守護。韓侂冑還不知道金兵的厲害，接連下令各路進兵，哪知金人已經處處有備，無懈可擊。
郭倪遣郭倬、李汝翼等，進攻宿州，被金人殺得大敗，遁回蘄州。金人追擊郭倬，將郭倬圍住，郭倬逃命要緊，竟把馬軍司統制田俊邁抓住，送給了金兵，說是由他啟釁。金人才放他一線生路，狼狽逃回。
郭倪調李汝翼、郭倬攻取宿州的時候，派陳孝慶等接應他們。之後，又命令畢再遇率四百八十名騎兵為先鋒攻取徐州。畢再遇到虹縣，遇到郭倬、李汝翼的兵卒帶傷而回，就問他們，他們就說道︰「宿州城下是大水，我軍失利，統制田俊邁已被敵人擒獲了。」畢再遇聞訊，督軍疾馳，駐于靈壁縣。他遇到陳孝慶在鳳凰山駐兵，正準備撤退。
畢再遇勸道︰「宿州雖然沒取勝，但兵家勝負不定，怎能自己挫傷自己！我奉招撫的命令攻取徐州，借道到此，我寧死在靈壁的北門外，不死在靈壁的南門外。」恰好郭倪給陳孝慶送來書信，命令他率軍回來，畢再遇又說道︰「郭倬、李汝翼軍隊潰敗，敵人一定會尾追而來，我應該自己抵御敵人。」金軍果然派五千多騎兵分兩路追來。
畢再遇令敢死軍二十人守靈壁北門，自己率兵沖入敵陣。金人看見他的將旗，一邊大喊「畢將軍來了」，一邊潰逃。畢再遇手揮雙刀，渡水追擊，殺死眾多金軍，他的鎧甲和衣服都被血染紅。畢再遇趁勢追擊三十里，金軍中有個持雙鐵 的將軍躍馬上前，畢再遇用左手刀擋住他的 ，用右手刀砍他的肋，金將落馬而死。
宋軍從靈壁出發，畢再遇獨自留下沒動，直到他估計宋軍已走出二十多里後，開始火燒靈壁。眾將疑惑不解，問道︰「晚上不燒，現在燒，為什麼？」畢再遇說道︰「晚上點火能照見我們的虛實，白天的煙塵可擋住敵人的視線，敵人已經失敗不敢逼近我們，諸軍才可以安心行軍，沒有擔憂。你們怎麼知道兵易進而難退的道理呢？」結果他斷後的這路宋軍，得以絕處逢生。
建康都統制李爽進攻壽州，也被金軍打敗，皇甫斌又敗于唐州。江州都統王大節，去攻打蔡州。金軍開城搦戰，王大節的部下，立即潰退。敗報接連傳到朝廷，韓侂冑這才驚慌起來，沒奈何請出邱，令他代替鄧友龍的職位，去巡撫兩淮。
邱字宗卿，江陰人，素懷忠義。他本來主張恢復，只是因宿將凋零，覺得當時不能力戰，所以前一次辭職不就。到了此時，听說兩淮危險，不得不應命赴鎮。王大節、皇甫斌、李汝翼、李爽等人都被貶職。郭倬罪狀較大，被斬首于鎮江。
韓侂冑也自咎輕舉，後悔被蘇師旦所誤。湊巧李璧來訪，韓侂冑留他共飲，席間談及蘇師旦的事。李璧于是極力說道︰「蘇師旦仗勢招權，使你背負謗名，。不竄逐他，不足以謝天下。」韓侂冑因此罷了蘇師旦的官，沒收了家資，謫令韶州安置。