「你應該也能查到,我一個月之前,自己還投資了兩家首都的公司,其中一家,我就投資了1000萬」;
「那麼,在我不太缺錢的情況下,你覺得我為什麼要出售股份呢?」
「如果你能給我一個比較好的理由,我或許會考慮考慮?」
王敏引以為傲的優勢被打破,徹底敗下陣來;
的確,馬毅搏不缺錢,同時還認識遠方投資的掌門人,也就不缺資源;
那這個時候,為什麼還需要其他投資公司的錢呢?
尤其是,目前王敏自己給秦大媽的初步估值,也就1000萬不到;
就算秦大媽接受融資,頂多出售40%股份,也就400萬的資金;
先不說馬毅搏給滴滴投資的1000萬資金;
就光上個月,馬毅搏給秦大媽再次注資500萬,再加上元旦這幾天的營業額,秦大媽賬戶上面,絕對資金不少;
雖然花出去了一部分,但四五百萬資金還是有的;
既然公司都有四五百萬現金,那為何還要出售股份,換取這麼些還用不完的現金呢?
看著舒服?
很顯然,王敏也無計可施。
「對了,你應該是剛畢業的吧,之前學的什麼專業啊」;
看著王敏坐在那里不停地喝著咖啡,全然沒有了剛才的那種LOL氣場;
就如同相親尷尬的場面;
走也不是,坐也不是;
馬毅搏只能主動開口,找點對方能說得上的話題。
「嗯,8月份畢業,中山大學,財會專業,本碩連讀,並自學心理學」;
王敏此時,就覺得自己變成了去年找工作和面試官坐在一起的感覺。
所以說,談判的時候,一定要有自己的節奏,不能被帶偏;
不然會一直落入下風,以後想要再次雄起,難上加難。
馬毅搏听到王敏這麼回復,眼神也是一亮,中山大學是好學校啊,妥妥的華南第一,而且還是財會專業的本碩連讀呢;
雖說自學的心理學,馬毅搏並沒有感受出來王敏的厲害;
但想來應該也是因為剛畢業,又遇到自己這麼一個開掛的,不然也不至于如此;
而秦大媽,現在缺什麼呢?
什麼都缺啊;
最缺的還是人才,尤其是那種高學歷人才;
前幾天剛有改制的想法,而今天就有一個人這樣送上門來;
難道這就是所謂的天意?
在粵省,很多人都相信緣分或者是天意,可以稱之為迷信也好,不開竅也罷;
而相信這種事情的人,大多還都是一些大老板;
而平頭老百姓里面,相信這些事情的人,過得也都算不錯;
在南方,生活了小十年的馬毅搏,尤其是創業了六七年之久的馬毅搏,也是寧可信其有。
「王小姐,是這樣的,我們公司賬上現在有接近500萬的資金,與供應商的貨款也是月結,這就意味著,我們賬戶里面,每個月都差不多有300萬的滯留資金,你覺得怎樣利用起來,才能發揮出資金的價值嗎?」
草率了;
王敏第一感覺就是如此;
看來自己還是太年輕,凡事都有些想當然了;
王敏有些自責道,沒想到秦大媽的資金鏈這麼健康。
之前,王敏還覺得自己完全可以和創業者去談判;
這次,自己被虐的體無完膚;
對方每個月光沉澱資金就有三四百萬,還在乎融資的那幾百萬資金嗎?
熄滅了投資秦大媽想法後的王敏,也慢慢的恢復了自信;
無欲則剛!
之前是因為想要投資秦大媽,相當于王敏對馬毅搏有所求;
而如今,沒有這方面需求了,自然剛才的窘境也就消失了;
尤其是馬毅搏還問到她專業上,那更是成竹在胸。
「馬總,咱們公司的現金流是我這半年工作以來,見過最多現金流的初創企業」;
馬毅搏不置可否,這也就是上個月他剛投入了500萬;
如果沒有這500萬,秦大媽都是拆東牆補西牆模式。
「現金流充裕的確是好事,但可以讓這些現金流產生更大的效應」;
「您可以讓貴司財務,和銀行簽訂類似7-15天的短期過橋服務,由銀行作為第三方擔保,這樣公司沉澱的資金就能產生更大的利潤,而不是躺在公賬上吃銀行那點可有可無的活期利息」;
「讓銀行擔保的原因其實很簡單,就是降低風險,哪怕拆借給對方的公司出問題了,那咱們的本息將會由銀行來償還」;
「不過,這種銀行擔保的話,過橋貸的利息肯定沒有不擔保的高,畢竟銀行擔保也是要有利潤的」;
「還有,隨著秦大媽的擴大發展,咱們還可以設立現金池」;
所謂現金池(cash pooling)管理是以一種賬戶余額集中的形式來實現資金的集中管理,這種形式主要用于利息需要對沖,但賬戶余額仍然必須分開的情況。
主要做法是集團首先設立一個母公司賬戶,這就是所謂的現金池。每個子公司在母公司賬戶底下設立子賬戶,並虛擬了各子公司有一個統一的透支額;
在每天的一定時點,銀行系統自動對子公司賬戶進行掃描,並將子公司賬戶清零,即當子公司有透支時,從集團現金池里劃撥歸還,記作向集團的借款,並支付利息;
如果有結余,則全部劃到集團賬戶上,記作向集團的貸款,向集團收取利息。
這樣一來,通過子公司之間的內部計價,對各子公司而言,可免去與銀行打交道的麻煩;
對企業集團而言,節省了子公司各自存貸款產生的利差負擔。
「這種方式,主要是針對那些大型企業和各個子公司之間的金融服務,目前咱們秦大媽還用不上」;
「同時,在法律規定的範圍內,合理的進行避稅,這方面也能省不少錢」;
「對了,您剛說與供應商是月結,應該是月底統一結清吧」;
「如果是這樣,我建議以後,如果增加新的供應商,賬期盡可能的延長,同時,都不要放在月底對賬」;
「比如有400萬資金的月結賬期,200萬資金從1號開始計算30天為一個月結周期,同時另外200萬,再從15號開始計算30天為另一個月結周期」;
「這樣的好處就是賬戶上會一直有200萬資金作為秦大媽公司的流動現金」;
「如果供應商不退出的話,就相當于這200萬是秦大媽的流水,雖然是供應商的貨款,但實際使用者卻是秦大媽」。
馬毅搏是越听越興奮,雖說王敏提出的這四個意見里面;
用沉澱資金做過橋貸和合理避稅,馬毅搏都知道;
但知道是知道,操作起來就不會了。
那個資金池的做法,馬毅搏更是聞所未聞;
這也不怪馬毅搏,哪怕上一世創業,也只是一個個人企業罷了,公司賬戶里面都沒有多少進賬,還如何談論利用沉澱資金去創收;
同時
,也讓馬毅搏了解到,原來賬期也可以這麼玩;
現在秦大媽的確在月底之前,能有差不多400萬資金的賬期,但月初一二號,全部都打給供應商了;
對于秦大媽來說,尤其是月初的前一周,根本沒有多少資金,只能靠每日的營業額來積累;
而只要把賬期的起始時間調整下,公司就有200萬的流動資金;
隨著秦大媽開店數量的增多,愈發需要這種操作了;
對目前的秦大媽來說,這種接近一半的月結資金流水,絕對是能干很多事情。
王敏說完後,並沒覺得有啥了不起;
或許,在她看來,這些都是常規操作,並不值得炫耀;
然而,對于大多創業者來說,根本不知道這些操作;
喝了杯咖啡潤了潤嗓子,王敏覺察到馬毅搏的眼神,就如同獵物見到食物那種興奮;
嚇得王敏連忙緊了緊衣服,還以為馬毅搏要做出什麼不軌舉動呢?
而馬毅搏,看著王敏的舉動,也才回過神來,連忙道歉︰「抱歉,剛才你說的這幾條建議,對我太有幫助了,所以才有剛才的表情」;
「王小姐,如果我邀請你來我們秦大媽做財務經理,你願意來嗎」?
「What」?
「Pardon」?
王敏也有些大腦放空,這都是什麼情況?
今天自己干什麼來的?
是想要投資秦大媽;
而現在,自己听到了什麼?
秦大媽的老板,在談判桌上,舉起鋤頭,想要挖她;
這種場景,別說有多詭異了;
雖然王敏內心也覺得高興,畢竟,被一個剛才把自己優勢打擊的毫無招架之力的老板賞識,也算是她的能力表現;
但,事情怎能這麼發展呢?
是這個社會瘋了;
還是馬毅搏瘋了。
「王小姐,先別著急否定」;
「有一句話,不知道你認同不認同」;
「努力可以提高你的下限,但選擇可以拉高你的上限,有時候就是,一步錯步步錯,20多歲你如果就選擇對了,也就沒有40歲所謂的中年危機」;
「現在的秦大媽,的確是初創企業,成立也才半年不到」;
「但,秦大媽的發展模式,你也能看到,越往後越好發展,因為基本就是復制前面的經驗」;
「現在我們秦大媽估值不高,也就一千多萬,但這只是十個店鋪」;
「而明年,不,是今年,2013年,我們秦大媽開店數量要超過100家門店,到了年底,秦大媽又是一番光景」;
「而且秦大媽盈利模式很好,我也認識遠方投資的吳遠方,可以說不缺投資方」;
「再不缺資金的情況下,目前的秦大媽絕對算得上是一塊璞玉」;
「現在你的加入,或許的確沒有你在這家投資公司高大上,但一兩年之後呢,咱們秦大媽將會發展到哪種高度?」
「而你,在投資公司內,一兩年時間,發展的速度,肯定沒在秦大媽快」;
「最主要的是,天花板高度不同」;
「在投資公司,你頂多是優秀的投資顧問」;
「而在秦大媽,你的上限是太空」;
「試想一下,當秦大媽壟斷了羊城、壟斷了華南,乃至于整個華夏,那時候的秦大媽,比當下最火熱的億達和阿狸都不遑相讓」。
循序善誘。